善用72法則快速算出投資何時回本

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72法則主要用途在於幫助自己瞭解你所投下的錢的,大約可以多久回本




一般來說,如果不用72法則,你可能要上網找個複利計算機,或是套公式在excel慢慢算,雖然算得比較精準,但要耗時比較久,另外,有可能算錯。

巴菲特說過,寧願要模糊的正確,也不要精確的錯誤

在初次接觸投資,進行複利計算時,我就犯了這個毛病,自以為是的以為比別人算的精準,卻經常因此陷入過度分析而不自知,不知不覺的浪費了許多時間。

72法則的淵源我就不說了,直接配合實例操作。72法則的公式相當簡單:

72 / 年報酬率 = 回本所需年數

我們以JNJ嬌生股票為例,用72法則瞭解我從2009買進後到今年的報酬率是多少。

Date Open High Low Close Adj Close* Volume
Sep 16, 2016 118.51 119.14 118.12 118.25 118.25 11,814,521
Sep 1, 2009 60.35 61.54 59.28 60.89 60.89 197,460,800

我實際是在5-2009買入的,但為方便計算,我們用9-1-2009的資料做參考

以收盤價來看,JNJ的股價從$60.89到$118.25共花了7年的時間

我們將$60.89概算為$60,$118.25概算為$120,這樣我們可以知道我當時投資在JNJ股票上,花了7年的時間回本,年報酬率為:

72/7= 10 (大約)

所以JNJ在2009到2016的年報酬約為10%,相當合理的報酬率

如果你要求一定要用正式的複利公式計算,最後所獲得的數字也相去不遠,但72法則快多了,有時甚至心算就好


接下來再舉個比較複雜的例子,CMG。CMG是一家墨西哥快餐店,最近飽受大腸桿菌困擾,股價跌了不少,我們看一下2009到2016的價格變化:

Sep 16, 2016 413.06 414.89 406.50 409.32 409.32 1,205,594
Sep 1, 2009 83.51 98.66 80.15 97.05 97.05 9,334,300

同樣以收盤價來看,同樣在7年間,CMG的股價從$97.05成長到$409.32

我們將$97.05概算為$100,$409.32概算為$400,這樣我們可以知道CMG在2009到2016年間,總共翻漲(回本)幾次:

100 >200 回本1次

200 >400 回本2次

所以7年來共翻漲兩次,每翻漲一次花了7/2=3.5年

所以CMG年報酬率大約為20% (72/3.5 = 20),相當不錯的報酬率

 

 

 

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